> SET > TIDLOR

12 พฤษภาคม 2022

TIDLOR โบรกฯ ชี้กำไร Q1/65 นิวไฮตามคาด ,แนวโน้มดีต่อเนื่อง Q2 เคาะพื้นฐาน 46 บ.

TIDLORย้ำผลงานปี65ตามเป้า พอร์ตสินเชื่อไม่กระทบคุมดบ.


ส่องหุ้นเช่าซื้อตัวไหนรับผลกระทบ หลังมีข่าวสคบ.เตรียมกำหนดเพดานดบ.ใหม่



#ทันหุ้น - บล.เคทีบีเอสที จำกัด (มหาชน) ส่องหุ้น บริษัท เงินติดล้อ จำกัด (มหาชน) หรือ TIDLOR คงคำแนะนำ “ซื้อ” แต่ปรับราคาเป้าหมายลงเป็น 46.00 บาท อิง 2565 PBV ที่ 4.3x (+0.5SD above average PBV) จากเดิมราคาเป้าหมาย 50.00 บาท โดยเป็นผลของ dilution จากหุ้นปันผลที่ 13 หุ้นเดิม : 1 หุ้นใหม่ 


บริษัทรายงานกำไรสุทธิ Q1/65 ทำสถิติสูงสุดใหม่ที่ 940 ล้านบาท (+20%YoY, +18% QoQ) สูงกว่าตลาดคาด +6% จาก 1) สินเชื่อที่ขยายตัวต่อเนื่อง ตามการขยายระยะเวลาโปรโมชั่นรถบรรทุก และเริ่มให้ TIDLOR Card กับรถ 4 ล้อ, 2) รายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้นจากธุรกิจประกันที่สูง ซึ่งช่วยชดเชยรายได้ติดตามหนี้ที่ลดลงตั้งแต่ ส.ค. 2564 ขณะที่ 3) credit cost เพิ่มขึ้นเป็น 88 bps จาก reverse สำรองที่ลดลง YoY และ NPL ที่เพิ่มขึ้น QoQ


คงประมาณการกำไรสุทธิปี 2565 ที่ 4.1 พันล้านบาท (+30% YoY) หนุนโดยสินเชื่อที่ขยายตัว +20% YoY จากการขยายขอบเขต TIDLOR Card ไปรถ 4 ล้อ, รายได้ค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้น ตามสภาพเศรษฐกิจที่ดีขึ้น และสัดส่วนลูกค้าประกันภัยชั้น 1 ที่สูงขึ้น และ credit cost ที่อยู่ในระดับต่ำ


ราคาหุ้น outperform SET +8% ในช่วง 1 เดือนที่ผ่านมา จากผลการดำเนินงาน Q1/65 ที่จะขยายตัวYoY อย่างแข็งแกร่ง ทั้งนี้ฝ่ายวิจัยคงคำแนะนำ “ซื้อ” จากผลการดำเนินงานที่จะเพิ่มขึ้นต่อเนื่องใน Q2/65 รวมทั้งแนวโน้มผลการดำเนินงานที่จะขยายตัวอย่างแข็งแกร่งที่ 2565-2567 EPS CAGR +22% และค่าใช้จ่ายสำรองจะปรับตัวลงจากระดับสำรองที่สูงถึง 285% และมากกว่าผู้ประกอบการ non-bank รายอื่น


รู้ทันเกม รู้ก่อนใคร ติดตาม "ทันหุ้น" ที่นี่

FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/

YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA

Tiktok คลิก https://www.tiktok.com/@thunhoon_

APP ทันหุ้น ANDROID คลิก https://qrgo.page.link/US6SA

APP ทันหุ้น IOS คลิก https://qrgo.page.link/QJKT7

[email protected] คลิก https://lin.ee/uFms4n5

TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news

Twitter คลิก https://twitter.com/thunhoon1

จาก
ถึง
Select...
หุ้น
Select...
หัวข้อ
Select...

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

อ่านต่อ

เว็บไซต์นี้มีการจัดเก็บคุกกี้เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานเว็บไซต์ของคุณให้ดียิ่งขึ้น การใช้งานเว็บไซต์นี้เป็นการยอมรับข้อกำหนดและยินยอมให้เราจัดเก็บคุ้กกี้ตามนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา  อ่านเพิ่มเติม

X