"ภควัต พิสุทธิพันธุ์"ผู้อำนวยการ สายงานธุรกิจหลักทรัพย์ ลูกค้ารายย่อย บล.ซีจีเอสซีไอเอ็มบี(ประเทศไทย) กล่าวกับ“ทันหุ้น”ว่า BBL คาดกำไรไตรมาส 3 เติบโตทั้ง YoY และ QoQ หนุนจากพอร์ตสินเชื่อที่มีแนวโน้มเติบโตเพิ่มขึ้นตามการฟื้นตัวของกิจกรรมทางเศรษฐกิจทั้งในและต่างประเทศ โดยเฉพาะสินเชื่อลูกค้าบริษัทขนาดใหญ่ รวมถึงคาดว่า NIM น่าจะเพิ่มสูงขึ้นตามทิศทางอัตราดอกเบี้ยขาขึ้น
นอกจากนั้นยังได้อานิสงส์บวกจากรายได้ค่าธรรมเนียมที่เติบโต และน่าจะมีกำไรจากเงินลงทุนเพิ่มสูงขึ้นรวมถึงคาดว่าค่าใช้จ่ายในการตั้งสำรองที่น่าจะลดลง YoY หลังมีการตั้งสำรองไปมากแล้วในช่วงที่ผ่านมา (Coverage ratio 233%)
- ปี 65 ผู้บริหารตั้งเป้าสินเชื่อโต 4–6% ตามการฟื้นตัวของเศรษฐกิจและการท่องเที่ยวฟื้นตัว ส่งผลให้ความต้องการสินเชื่อของภาครัฐและเอกชนเพิ่มสูงขึ้น โดยคาดว่าสินเชื่อลูกค้ารายใหญ่ และรายย่อยโต 4-6% นอกจากนั้นยังได้ผลบวกจากความต้องการสินเชื่อจากลูกค้าต่างชาติ โดยเฉพาะในอินโดนีเซียที่บริษัทเข้าไปลงทุนในธนาคาร Permata
ขณะเดียวกันบริษัทคาด NIM จะทรงตัว YoY อยู่ที่ระดับ 2.1% แต่มีโอกาสเพิ่มสูงขึ้นตามทิศทางอัตราดอกเบี้ย ขณะที่รายได้ค่าธรรมเนียมน่าจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อยตามค่าธรรมเนียมสำหรับกองทุนรวมและ Bancassurance ที่เพิ่มขึ้น ส่วนของการตั้งสำรองมีแนวโน้มปรับตัวลดลง และตั้งเป้า CI ratio ไว้ต่ำกว่า 50%
- ราคาหุ้นมี upside จากการที่บริษัทยังคงมองหาโอกาสในการจับมือกับหาพันธมิตรทางธุรกิจเพิ่มเติม
- ปัจจุบันราคาหุ้นซื้อขายที่ 2565PBV 0.52 เท่า (BVPS 258.10 บาท/หุ้น) ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยระยะยาวย้อนหลัง 10 ปีที่ 1.0 เท่า
- กราฟราคาหุ้นมีแนวรับ 132.00 บาท แนวต้าน 138.50 บาท (Stop loss ถ้าหลุด 130.00 บาท)
รู้ทันเกม รู้ก่อนใคร ติดตาม "ทันหุ้น" ที่นี่
FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/
YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA
Tiktok คลิก https://www.tiktok.com/@thunhoon_
APP ทันหุ้น ANDROID คลิก https://qrgo.page.link/US6SA
APP ทันหุ้น IOS คลิก https://qrgo.page.link/QJKT7
LINE@ คลิก https://lin.ee/uFms4n5
TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news
Twitter คลิก https://twitter.com/thunhoon1
เว็บไซต์นี้มีการจัดเก็บคุกกี้เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานเว็บไซต์ของคุณให้ดียิ่งขึ้น การใช้งานเว็บไซต์นี้เป็นการยอมรับข้อกำหนดและยินยอมให้เราจัดเก็บคุ้กกี้ตามนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา อ่านเพิ่มเติม