#ทันหุ้น - บล.เคจีไอ (ประเทศไทย) ส่องหุ้น TIDLOR หรือ บริษัท เงินติดล้อ จำกัด (มหาชน) โดยฝ่ายวิจัยเห็นสัญญาณว่ากำไรของ TIDLOR มีแนวโน้มจะมีเสถียร ภาพ เพราะคชจ.สำรองฯ (credit cost) อยู่ในระดับที่บริหารจัดการได้มากขึ้น และ NPLs เริ่มนิ่งขึ้นแล้ว ทั้งนี้จากสัญญาณ บวกด้านรายได้ค่าธรรมเนียมอาจจะเพิ่มขึ้นเร็วกว่าที่วางแผน เอาไว้และคุมต้นทุนได้ดีขึ้น
ฝ่ายวิจัยจึงปรับเพิ่มประมาณการกำไร ปี2566/2567 ขึ้นอีก 9%/12% เพื่อสะท้อนถึง 1) สมมติฐาน credit cost ที่ลดลงเหลือ 3.0%/2.5% (จากเดิมที่3%/2.7%), ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่ลดลงซึ่งทำให้สัดส่วน C/I ratio ลดลงเหลือ50%/50% (จากเดิมที่51/51.5%) ทั้งนี้เมื่อใช้PE ที่20x ทำให้ฝ่ายวิจัยได้ราคาเป้าหมายปี2566 ใหม่ที่33 บาท จากเดิมที่30.50 บาท และยังคงคำแนะนำซื้อ TIDLOR.
*ฝ่ายวิจัยแนะนำ ซื้อ ให้ราคาเป้าหมายที่ 33.00 บาท
โดยราคาปิดล่าสุดที่ * 27.50 บาท
รู้ทันเกม รู้ก่อนใคร ติดตาม "ทันหุ้น" ที่นี่
FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/
YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA
Tiktok คลิก https://www.tiktok.com/@thunhoon_
LINE@ คลิก https://lin.ee/uFms4n5
TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news
Twitter คลิก https://twitter.com/thunhoon1
เว็บไซต์นี้มีการจัดเก็บคุกกี้เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานเว็บไซต์ของคุณให้ดียิ่งขึ้น การใช้งานเว็บไซต์นี้เป็นการยอมรับข้อกำหนดและยินยอมให้เราจัดเก็บคุ้กกี้ตามนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา อ่านเพิ่มเติม