#บล.โกลเบล็ก #ทันหุ้น - KBANK บล.โกลเบล็กคาดจะเห็นการตั้งสำรองหนี้สูญลดลง

กำไรงวด 1Q67 เท่ากับ 13,486 ล้านบาท +26% YoY +44% Q0Q เนื่องจากผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น (ECL) -8%Yo-14800Q ขณะที่ NIM ขยับดีขึ้นสู่ 3.76% จาก 3.66% ในปี 66 เป็นทิศทางที่ดีกว่าเข้าในการรักษาระดับใกล้เคียงเดิม %NPL ณ ปลายงวด 1Q67 เท่ากับ 3.19% ไม่เปลี่ยนแปลงจากปลายปี 66 ทั้งนี้ Credit Cost ลดเหลือ 189 bps จาก 208 bps ในปี 66 แต่ยังใกล้กับกรอบบนของเป้าหมายที่ระดับ 175 - 198 bps ทั้งนี้อัตราส่วนผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อ NPL (Coverage Ratio)เท่ากับ 150% ใกล้เคียงกับปลายปี 66 ที่ระดับ 152%

ปลายงวด 1Q67 แม้สินเชื่อโดยรวมหดตัว 1.07% D ห่างไกลเป้าการเติบโตของสินเชื่อ 3-5% แต่สินเขื่อปล่อยใหม่ยังเติบโตดีและเป็นไปตามกลยุทธ์มุ่งเน้นสินเชื่อคุณภาพ

บล.โกลเบล็ก มีมุมมองบวกต่อผลการดำเนินงานในปีนี้ที่คาดจะเห็นการตั้งสำรองหนี้สูญลดลงและความสามารถในการบริหารจัดการความเสี่ยง NPL ที่ทำได้ดี Bloomberg Consensus คาดกำไรปี 67 เฉลี่ย 44.417 ล้านบาท +5% ราคาหุ้นซื้อขายที่ PBV ที่ระดับ 0.59x ต่ำกว่ากลุ่มที่ระดับ 0.61x ขณะที่ราคาหุ้นลดลง 2%YTD ยังมี upside จึงแนะนำ "ซื้อ"

รู้ทันเกม รู้ก่อนใคร ติดตาม "ทันหุ้น" ที่นี่

FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/

YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA

Tiktok คลิก https://www.tiktok.com/@thunhoon_

LINE@ คลิก https://lin.ee/uFms4n5

TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news

Twitter คลิก https://twitter.com/thunhoon1