หุ้น KTB ราคาดีดขึ้น โบรกฯ ชี้กำไร Q4/67 ดีกว่าคาด มองปี 68 โตต่อเนื่อง

#KTB #ทันหุ้น-หุ้นธนาคารกรุงไทย จำกัด(มหาชน) หรือ KTB เช้านี้ปรับขึ้น 3.67% และมีมูลค่าการซื้อขายหนาแน่น โบรกเกอร์ชี้กำไรไตรมาส 4/67 ออกมาดีกว่าตลาดคาด และแนวโน้มปี 68 ยังมีโอกาสเติบโตต่อเนื่อง แนะนำซื้อ

ความเคลื่อนไหวราคาหุ้น KTB อยู่ที่ 22.60 บาท บวก 0.80 บาท หรือ 3.67% ระหว่างวันราคาปรับขึ้นมาสูงสุดที่ 22.80 บาท โดยมีมูลค่าการซื้อขาย 1,183.46 ล้านบาท

บล.ดาโอ (ประเทศไทย) ระบุว่า KTB ได้ประกาศกำไรสุทธิไตรมาส 4/67 อยู่ที่ 1.05 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 71% จากช่วงเดียวกันปีก่อน หรือ YoY ดีกว่าตลาดคาด 5% และฝ่ายวิจัยคาด 4% จากการตั้งสำรองที่ลดลงมากกว่าคาดอยู่ที่ 6.7 พันล้านบาท ซึ่งฝ่ายวิจัยคาดที่ 7.5 พันล้านบาท ส่วน OPEX น้อยกว่าคาดอยู่ที่ 1.74 หมื่นล้านบาท จากการค่าใช้จ่ายการบริหารจัดการทรัพย์สินรอการขายลดลง ด้านสินเชื่อรวมเพิ่มขึ้นได้โดดเด่น 4.8% มากกว่าเป้าที่ 3% จากสินเชื่อภาครัฐที่เพิ่มถึง 39% YoY ส่วน NPL ดีกว่าคาดอยู่ที่ 2.99% ลดลงจากไตรมาสก่อนที่ 3.14% จากลูกหนี้รายหนึ่งที่มีการแปลงหนี้เป็นทุน

ฝ่ายวิจัยดาโอ คาดว่าผลดำเนินงานในปี 2568 ของ KTB จะมีกำไรสุทธิอยู่ที่ 4.6 หมื่นล้านบาท เติบโตได้อีก 6% ส่วนแนวโน้มไตรมาส 1/68 คาดว่าจะเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบ YoY และ QoQ จากสำรองที่จะลดลงได้อย่างต่อเนื่อง

กลยุทธ์การลงทุน แนะนำซื้อหุ้น KTB ให้ราคาเป้าหมายที่ 24.50 บาท ขณะที่ valuation ปัจจุบันซื้อขายที่ระดับต่ำเพียง PBV ที่ 0.71 เท่า

ด้านบล.แลนด์แอนด์เฮ้าส์ มองว่า KTB น่าจะได้รับผลบวกจากสินเชื่อภาครัฐที่โตขึ้นจากโครงการภาครัฐ และยังถือเป็นหนึ่งในธนาคารที่เป็นผู้นำดิจิทัลแบงก์กิ้งนอกจากนี้ปีนี้ยังมี ROE ที่สูงเป็นอันดับ 2 ของระบบธนาคารที่ 10.5% ประกอบกับเป็นหุ้นธนาคารที่มีอัตราเงินปันผลผลตอบแทนสูงสม่ำเสมอ คาดจ่ายปันผลตอบแทนปีนี้ที่ 1.04 บาท หรือราว 4.8% จึงแนะนำซื้อ