> กองทุน >
27 กุมภาพันธ์ 2023 เวลา 00:00 น.
บลจ.วรรณเสิร์ฟ ONE-LS4-UI จัดพอร์ตแกร่งลงทุนกรมธรรม์
#บลจ.วรรณ #ทันหุ้น บลจ.วรรณ ชี้บรรยากาศลงทุนยังเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน เงินเฟ้อทรงตัวระดับสูง หนุนเฟดคงมาดเข้ม แนะกองทุนทางเลือก ONE-LS4-UI ลงทุนกรมธรรม์ประกันชีวิตตลาดรองประเทศสหรัฐฯ อายุโครงการ 3 ปี 3 เดือน ซึ่งเป็นสินทรัพย์ที่สัมพันธ์กับตลาดอื่นๆ น้อย พร้อ ONE-LS ม IPO 27 ก.พ. – 15 มี.ค. 66
นายพจน์ หะริณสุต ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน วรรณ จำกัด (บลจ.วรรณ) เปิดเผยว่า ภาพรวมของตลาดสินทรัพย์หลัก ยังคงมีโอกาสเผชิญกับความไม่แน่นอนสูง โดยตัวเลขเงินเฟ้อ (PCE) เดือน ธ.ค. อยู่ที่ 5% เทียบช่วงเดียวกันกับปีก่อน ซึ่งปรับตัวเพิ่มขึ้นต่อเนื่อง นับว่าเป็นตัวเลขสำคัญที่ทางธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) นำมาพิจารณาถึงทิศทางการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบายซึ่งเฟดตั้งเป้าหมายเงินเฟ้อดังกล่าวอยู่ที่ 2%
นอกจากนี้ ตลาดเริ่มให้น้ำหนักกับการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย อยู่ที่ 0.50% ในการประชุมเฟดวันที่ 21-22 มี.ค. นี้ มากขึ้น หลังจากก่อนหน้านี้มีการคาดการณ์ว่าเฟดจะพิจารณาอัตราดอกเบี้ยที่ระดับ 0.25% เนื่องจากข้อมูลเศรษฐกิจที่ผ่านมา บ่งชี้ว่า อัตราเงินเฟ้อทรงตัวและอาจลดลงช้ากว่าเดิม รวมทั้ง ตลาดแรงงานที่ยังแข็งแกร่ง โดยตัวเลขการจ้างงานนอกภาคเกษตร (Nonfarm Payrolls) เดือน ม.ค. อยู่ที่ 5.17 แสนตำแหน่ง ดีกว่าตลาดคาดการ 1 เท่า ขณะที่อัตราว่างงาน เดือน ก.พ. อยู่ที่ 3.4%
งบบริษัท ตลท. แววชะลอตัว
“ความไม่แน่นอนยังคงมีอยู่ในตลาด จากปัจจัยด้านตัวเลขสำคัญทางเศรษฐกิจของสหรัฐฯ ที่ยังคงเปลี่ยนแปลง สะท้อนได้ว่า ธนาคารกลางสหรัฐฯ ต้องใช้ระยะเวลาเพื่อพิจาณาถึงการดำเนินทิศทางอัตราดอกเบี้ยนโยบาย โดยมีเป้าหมายเพื่อลดความร้อนแรงของเศรษฐกิจ และสถานการณ์ความไม่แน่นอนดังกล่าวจะส่งผลกระทบต่อความผันผวนของสินทรัพย์เสี่ยงอย่างตลาดหุ้นและผลตอบแทนของตราสารหนี้อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ นอกจากนี้ ผลประกอบการของบริษัทจดทะเบียนในปีนี้ยังมีแนวโน้มชะลอตัวลงและมองว่าจะกลับมาฟื้นตัวขึ้นในปี 2567” นายพจน์กล่าว
ท่ามกลางความไม่แน่นอนดังกล่าวข้างต้น คำแนะนำการลงทุนของ บลจ.วรรณในปีนี้ แนะนำให้จัดสรรเงินบางส่วนเพื่อกระจายความเสี่ยงในช่วงภาวะเงินเฟ้อทรงตัวในระดับสูง ลงทุนในกองทุนทางเลือก โดย บลจ.วรรณ ขอเสนอ กองทุนเปิด วรรณ ไลฟ์ เซทเทิลเมนท์ 4 ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (ONE-LS4-UI)
ONE-LS4-UI มีนโยบายการลงทุนที่เน้นลงทุนในกรมธรรม์ประกันชีวิตในตลาดรองประเทศสหรัฐฯ ลงทุนในกรมธรรม์ในหน่วยลงทุนของกองทุนต่างประเทศเพียงกองทุนเดียว(กองทุนหลัก) คือกองทุน One Life Settlement Limited Partnership
กองทุนหลัก บริหารจัดการการลงทุนโดย SL Investment Management ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ (USD) ซึ่ง ONE-LS4-UI เป็นกองทุนรวมหน่วยลงทุนประเภทFeeder Fund กองทุนที่เน้นลงทุนแบบมีความเสี่ยงต่างประเทศในระดับความเสี่ยงที่ 8+
กองทุน ONE-LS4-UI มีอายุโครงการ 3 ปี 3 เดือน โดยระหว่างทางการลงทุน ผู้ถือหน่วยมีโอกาสไถ่ถอน (Redemption) หน่วยลงทุนได้ เมื่อถือลงทุนครบ 1 ปีขึ้นไป ซึ่งสามารถไถ่ถอนได้ตามที่บลจ.วรรณกำหนด เงินลงทุนขั้นต่ำ 500,000 บาท
เปิดจุดเด่นONE-LS
นายพจน์ กล่าวเพิ่มเติมว่า จุดเด่นของตลาด Life Settlement มีความสัมพันธ์กับตลาดอื่นๆ ค่อนข้างน้อย ยังคงให้ผลตอบแทนได้อย่างสม่ำเสมอและไม่จำเป็นต้องมีจังหวะในการลงทุนกองทุน
โดยหลักการลงทุนของกองทุนหลัก คือ เข้าซื้อกรมธรรม์ต่อจากเจ้าของกรมธรรม์เดิม เนื่องจากเจ้าของกรมธรรม์เดิมอาจจะไม่สามารถจ่ายประกันต่อไปได้
โดยกองทุนหลักจะได้สิทธิ์เป็นผู้รับผลประโยชน์จากกรมธรรม์ และต้องจ่ายค่าเบี้ยประกันต่อจนครบระยะเวลาสัญญาในกรมธรรม์ฉบับนั้น ส่วนเจ้าของกรมธรรม์เดิมจะได้รับเงินกองทุน ซึ่งมากกว่าการไปขอเวนคืนจากบริษัทประกัน
อย่างไรก็ตาม มูลค่าเวนคืนกรมธรรม์ จะน้อยกว่ามูลค่าเงินที่ครบสัญญากรมธรรม์ ซึ่งทำให้กองทุนในฐานะผู้รับผลประโยชน์เต็มเม็ดเต็มหน่วยจากส่วนนี้
ปัจจุบันมูลค่าของตลาด Life Settlement ของสหรัฐฯ มีมูลค่ามากกว่า 2 หมื่นล้านเหรียญดอลลาร์สหรัฐฯ อีกทั้งตลาด Life Settlement มีแนวโน้มเติบโตจากจำนวนประชากรสูงอายุที่เพิ่มมากขึ้น ซึ่งตลาดหลักของ ตลาด Life Settlement อยู่ในสหรัฐฯ โดยมากกว่า 43 รัฐมีกฎหมายคุ้มครองการทำรายการซื้อขายกรมธรรม์ หรือ คิดเป็น 90% ของจำนวนรัฐที่มีกฎหมายคุ้มครองการทำธุรกรรม ซึ่งด้วยการมีกฎหมายคุ้มครองทำให้ผู้ลงทุนมีความเชื่อมั่น
ติดต่อโฆษณา
ติดต่อฝ่ายสมาชิก
เว็บไซต์นี้มีการจัดเก็บคุกกี้เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานเว็บไซต์ของคุณให้ดียิ่งขึ้น การใช้งานเว็บไซต์นี้เป็นการยอมรับข้อกำหนดและยินยอมให้เราจัดเก็บคุ้กกี้ตามนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา อ่านเพิ่มเติม